Tóm tắt Luận văn Các biện pháp nâng cao hiệu quả áp dụng pháp luật về thanh toán bằng thư tín dụng tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam

MỤC LỤC

Trang phụ bìa

Lời cam đoan

Mục lục

Danh mục viết tắt

MỞ ĐẦU. 1

Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ THANH TOÁN

BẰNG THư TÍN DỤNG VÀ PHÁP LUẬT VỀ THANH

TOÁN BẰNG THư TÍN DỤNG . 6

1.1. NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ THANH TOÁN BẰNG

THư TÍN DỤNG . 6

1.1.1. Khái niệm Thư tín dụng. 6

1.1.2. Dịch vụ thanh toán bằng thư tín dụng (L/C). 17

1.2. PHÁP LUẬT VỀ THANH TOÁN BẰNG THư TÍN DỤNG . 23

1.2.1. Sự cần thiết phải điều chỉnh bằng pháp luật đối với hoạt

động thanh toán bằng thư tín dụng . 24

1.2.2. Nguồn của pháp luật về thanh toán bằng thư tín dụng . 25

1.2.3. Nội dung điều chỉnh của pháp luật về thanh toán bằng thư

tín dụng .38

Kết luận chương 1 . 48

Chương 2: TỔNG QUAN VỀ AGRIBANK VÀ THỰC TIỄN ÁP

DỤNG PHÁP LUẬT VỀ THANH TOÁN BẰNG THư

TÍN DỤNG TẠI AGRIBANK .49

2.1. TỔNG QUAN VỀ NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ

PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM. 49

2.1.1. Tình hình phát triển . 49

2.1.2. Mô hình tổ chức toàn hệ thống. 50

2.1.3. Hoạt động thanh toán quốc tế tại Agribank. 52

2.2. THỰC TIỄN THANH TOÁN BẰNG THư TÍN DỤNG

TẠI AGRIBANK .53

2.2.1. Các quy định nội bộ về thanh toán bằng L/C tại Agribank . 53

2.2.2. Một số rủi ro trong phương thức thanh toán tín dụng chứng

từ tại Agribank. 59

2.2.3. Một số vụ việc điển hình tại Agribank . 66

2.3. MỘT SỐ TRưỜNG HỢP RỦI RO KHI SỬ DỤNG

PHưƠNG THỨC L/C TẠI MỘT SỐ NHTM KHÁC . 74

2.3.1 Rủi ro thanh toán do chứng từ giả, chứng từ không trung

thực, mâu thuẫn giữa hàng hoá và chứng từ. 74

2.3.2. Rủi ro đạo đức kinh doanh . 762

2.3.3. Rủi ro do doanh nghiệp chưa hiểu rõ bản chất của thư tín dụng.76

2.3.4. Rủi ro do lựa chọn hãng tàu không tin cậy, hư hỏng hàng hoá

do xếp hàng không đúng quy định. 79

2.3.5. Rủi ro do đối tác không cung cấp hàng hoá. 80

2.4. NGUYÊN NHÂN RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC

TẾ BẰNG PHưƠNG THỨC L/C TẠI CÁC NHTM NÓI

CHUNG VÀ AGRIBANK NÓI RIÊNG. 80

2.4.1 Nguyên nhân khách quan . 80

2.4.2. Nguyên nhân chủ quan . 83

Kết luận chương 2 . 84

Chương 3: CÁC BIỆN PHÁP, KIẾN NGHỊ NÂNG CAO HIỆU

QUẨ ÁP DỤNG PHÁP LUẬT TRONG THANH TOÁN

QUỐC TẾ THEO PHưƠNG THỨC TÍN DỤNG

CHỨNG TỪ TẠI AGRIBANK . 85

3.1. CÁC KIẾN NGHỊ NHẰM HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT

THANH TOÁN BẰNG THư TÍN DỤNG TẠI VIỆT NAM . 85

3.1.1. Hoàn thiện các quy định của pháp luật Việt Nam về thanh

toán bằng L/C theo hướng tiếp cận gần hơn với chuẩn mực

quốc tế về giao dịch thanh toán . 85

3.1.2. Cần có các quy định cụ thể về cách giải quyết khi có sự xung

đột pháp luật giữa PLQG và thông lệ quốc tế về thanh toán

bằng L/C . 90

3.2. CÁC KIẾN NGHỊ NHẰM HOÀN THIỆN QUY ĐỊNH NỘI

BỘ VỀ THÀNH TOÁN BẰNG THư TÍN DỤNG CỦA

NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG

THÔN VIỆT NAM. 90

3.2.1. Sửa đổi, bổ sung quy trình nghiệp vụ liên quan đến TTQT

nói chung và Thanh toán bằng L/C nói riêng áp dụng chung

trong hệ thống Agribank. 91

3.2.2. Hiện đại hóa và phát triển công nghệ thông tin. 92

3.2.3. Tăng cường đào tạo, tập huấn, phổ biến kiến thức pháp luật

trong phương thức tín dụng chứng từ L/C. 93

3.2.4. Kiến nghị hoàn thiện các quy định về tín dụng tại Agribank . 96

3.2.5. Kiến nghị về việc hợp tác với các ngân hàng đại lý . 97

3.2.6. Kiến nghị về hạn chế rủi ro hối đoái . 97

3.2.7. Kiến nghị về mặt nhân sự . 98

Kết luận chương 3 . 98

KẾT LUẬN . 99

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO . 100