Luận văn Các rủi ro thường gặp, giải pháp hạn chế và phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán hàng nhập khẩu bằng phương thức tín dụng chứng từ tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn chi nhánh 6

Mục lục Tên đề tài: CÁC RỦI RO THƯỜNG GẶP, GIẢI PHÁP HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN CHI NHÁNH 6 (NHNo& PTNT(CN6))TrangLời nói đầuCHƯƠNG I. TỒNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ1. 1. KHÁI QUÁT VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ 11.1.1. Khái niệm về thanh toán quốc tế 11.1.2. Đặc điểm của thanh toán quốc tế 11.1.3. Tầm quan trọng của thanh toán quốc tế 11.2. CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CHỦ YẾU 11.2.1. Phương thức Chuyển tiền (Remittance) 21.2.2. Phương thức Nhờ thu (Collection) 21.2.3. Phương thức Tín dụng chứng từ (Documentary Credit) 31.2.3.1. Tổng quát về phương thức Tín dụng chứng từ 31.2.3.2. Thư tín dụng 31.2.3.3. Các loại Thư tín dụng 61.2.3.4. Bộ chứng từ thanh toán trong phương thức Tín dụng chứng từ 81.2.3.5. Quy trình nghiệp vụ thanh toán theo phương thức Tín dụng chứng từ 81.2.3.6. Những rủi ro của thanh toán Tín dụng chứng từ 10Kết luận chương 1 14CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo& PTNT(CN6)2.1. Tổng quan về NHNo& PTNT(CN6) 152.1.1. Quá trình hình thành và phát triển của NHNo&PTNT(CN6) 152.1.2. Cơ cấu tổ chức và bộ máy nhân sự của NHNo&PTNT(CN6) 152.1.3. Sơ lược về kết quả hoạt động thanh toán quốc tế tại NHNo&PTNT(CN6) 162.2. THỰC TRẠNG VẬN DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo& PTNT(CN6)2.2.1. Quy trình phát hành L/C nhập khẩu 192.2.2. Quy trình tu chỉnh L/C 252.2.3. Quy trình hủy L/C 262.2.4. Quy trình kiểm tra bộ chứng từ thanh toán 272.2.5. Quy trình thanh toán L/C 342.2.6. Quy trình giao bộ chứng từ 352.2.7. Bảo lãnh nhận hàng/ký hậu Vận đơn 362.3. CÁC RỦI RO THƯỜNG GẶP TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo&PTNT(CN6)2.3.1. Rủi ro 1: Rủi ro về tỷ giá hối đoái 372.3.2. Rủi ro 2: Rủi ro về kỹ thuật nghiệp vụ 372.3.3. Rủi ro 3: Rủi ro về pháp lý, chính trị - xã hội (bất khả kháng) 402.3.4. Rủi ro 4: Rủi ro về sản phẩm, dịch vụ 412.3.5. Rủi ro 5: Rủi ro về công nghệ, cơ sở vật chất 42Kết luận chương 2 42CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ NHẰM HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo& PTNT(CN6)3.1. CÁC GIẢI PHÁP NHẰM HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo&PTNT(CN6) 443.1.1. Giải pháp1: Áp dụng thương mại điện tử vào công tác mở L/C 443.1.2. Giải pháp 2: Thành lập bộ phận tư vấn thanh toán L/C cho khách hàng 493.1.3. Giải pháp 3: Tiến hành trả lãi cho khoản tiền ký quỹ mở L/C 533.1.4. Giải pháp 4: Không ngừng đào tạo nâng cao chất lượng đội ngũ nhân viên 553.2. MỘT SỐ KIẾN NGHỊ NHẰM HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo&PTNT(CN6)3.2.1. Kiến nghị với Ngân hàng nhà nước 583.2.2. Kiến nghị với Chính phủ 593.2.3.Kiến nghị đối với Khách hàng 59Kết luận chương 3 60KẾT LUẬN CHUNGDANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢOPHỤ LỤC

Mục lục

Tên đề tài:

CÁC RỦI RO THƯỜNG GẶP, GIẢI PHÁP HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN CHI NHÁNH 6

(NHNo& PTNT(CN6))

Trang

Lời nói đầu

CHƯƠNG I. TỒNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ

1. 1. KHÁI QUÁT VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ 1

1.1.1. Khái niệm về thanh toán quốc tế 1

1.1.2. Đặc điểm của thanh toán quốc tế 1

1.1.3. Tầm quan trọng của thanh toán quốc tế 1

1.2. CÁC PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CHỦ YẾU 1

1.2.1. Phương thức Chuyển tiền (Remittance) 2

1.2.2. Phương thức Nhờ thu (Collection) 2

1.2.3. Phương thức Tín dụng chứng từ (Documentary Credit) 3

1.2.3.1. Tổng quát về phương thức Tín dụng chứng từ 3

1.2.3.2. Thư tín dụng 3

1.2.3.3. Các loại Thư tín dụng 6

1.2.3.4. Bộ chứng từ thanh toán trong phương thức Tín dụng chứng từ 8

1.2.3.5. Quy trình nghiệp vụ thanh toán theo phương thức Tín dụng chứng từ 8

1.2.3.6. Những rủi ro của thanh toán Tín dụng chứng từ 10

Kết luận chương 1 14

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo& PTNT(CN6)

2.1. Tổng quan về NHNo& PTNT(CN6) 15

2.1.1. Quá trình hình thành và phát triển của NHNo&PTNT(CN6) 15

2.1.2. Cơ cấu tổ chức và bộ máy nhân sự của NHNo&PTNT(CN6) 15

2.1.3. Sơ lược về kết quả hoạt động thanh toán quốc tế tại NHNo&PTNT(CN6) 16

2.2. THỰC TRẠNG VẬN DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI

NHNo& PTNT(CN6)

2.2.1. Quy trình phát hành L/C nhập khẩu 19

2.2.2. Quy trình tu chỉnh L/C 25

2.2.3. Quy trình hủy L/C 26

2.2.4. Quy trình kiểm tra bộ chứng từ thanh toán 27

2.2.5. Quy trình thanh toán L/C 34

2.2.6. Quy trình giao bộ chứng từ 35

2.2.7. Bảo lãnh nhận hàng/ký hậu Vận đơn 36

2.3. CÁC RỦI RO THƯỜNG GẶP TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo&PTNT(CN6)

2.3.1. Rủi ro 1: Rủi ro về tỷ giá hối đoái 37

2.3.2. Rủi ro 2: Rủi ro về kỹ thuật nghiệp vụ 37

2.3.3. Rủi ro 3: Rủi ro về pháp lý, chính trị - xã hội (bất khả kháng) 40

2.3.4. Rủi ro 4: Rủi ro về sản phẩm, dịch vụ 41

2.3.5. Rủi ro 5: Rủi ro về công nghệ, cơ sở vật chất 42

Kết luận chương 2 42

CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ NHẰM HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI

NHNo& PTNT(CN6)

3.1. CÁC GIẢI PHÁP NHẰM HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo&PTNT(CN6) 44

3.1.1. Giải pháp1: Áp dụng thương mại điện tử vào công tác mở L/C 44

3.1.2. Giải pháp 2: Thành lập bộ phận tư vấn thanh toán L/C cho khách hàng 49

3.1.3. Giải pháp 3: Tiến hành trả lãi cho khoản tiền ký quỹ mở L/C 53

3.1.4. Giải pháp 4: Không ngừng đào tạo nâng cao chất lượng đội ngũ nhân viên 55

3.2. MỘT SỐ KIẾN NGHỊ NHẰM HẠN CHẾ VÀ PHÒNG NGỪA RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN HÀNG NHẬP KHẨU BẰNG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NHNo&PTNT(CN6)

3.2.1. Kiến nghị với Ngân hàng nhà nước 58

3.2.2. Kiến nghị với Chính phủ 59

3.2.3.Kiến nghị đối với Khách hàng 59

Kết luận chương 3 60

KẾT LUẬN CHUNG

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

PHỤ LỤC