Chuyên đề Một số giải pháp góp phần phát triển mạng lưới tư vấn tài chính tại công ty bảo hiểm nhân thọ Bảo Minh CMG

CHƯƠNG I : 1

LÝ LUẬN CHUNG VỀ BẢO HIỂM , BẢO HIỂM NHÂN THỌ VÀ TƯ VẤN TÀI CHÍNH. 1

1.1.TỔNG QUAN VỀ BẢO HIỂM: 1

1.1.1. Định nghĩa: 1

1.1.2. Vai trò – tác dụng của Bảo hiểm: 1

1.1.2.1: Về khía cạnh kinh tế –xã hội: 1

1.1.2.2: Về khía cạnh tài chính: 2

1.1.3: Nguyên tắc hoạt động của bảo hiểm: 2

1.1.3.1: Nguyên tắc số đông 2

1.1.3.2: Nguyên tắc dàn trãi: 3

1.1.3.3: Nguyên tắc phân chia rủi ro: 3

1.1.4: PHÂN BIỆT BẢO HIỂM THƯƠNG MẠI VỚI BẢO HIỂM XÃ HỘI: 5

1.2: TỔNG QUAN VỀ BẢO HIỂM NHÂN THỌ: 6

1.2.1: Qúa trình phát triển của bảo hiểm nhân thọ: 6

Bảng 1.1 : Phí bảo hiểm nhân thọ tòan cầu 1991 đến 2000 ( phí phát hành gốc) đv:tỷ USD 8

1.2.2 : Định nghĩa bảo hiểm nhân thọ: 9

1.2.3: Đặc trưng riêng của Bảo hiểm nhân thọ : 10

1.2.4: Cơ sỡ kỷ thật của bảo hiểm nhân thọ: 10

X: độ tuổi 11

1.2.5: Các loại hình bảo hiểm nhân thọ: 11

1.2.5.1.Căn cứ theo mục đích bảo hiểm 11

1.2.5.2.Căn cứ theo số người được bảo hiểm trong hợp đồng: 12

1.2.5.3.Căn cứ theo sản phẩm: 12

Bắt đầu thời hạn 12

Bắt đầu thời hạn 13

Có giá trị giải ước 13

1.3.LÝ LUẬN CHUNG VỀ TƯ VẤN TÀI CHÍNH TRONG BẢO HIỂM NHÂN THỌ: 13

1.3.1.Các hình thức trung gian trong hoạt động bảo hiểm: 13

1.3.2.Tư vấn tài chính trong bảo hiểm nhân thọ: 15

1.3.2.1.Khái niệm: 15

1.3.2.2.Điều kiện trở thành tư vấn tài chính: 15

1.3.2.3.Nghĩa vụ và quyền lợi của ư vấn tài chính: 15

a.Nghĩa vụ của tư vấn tài chính: 15

b.Quyền lợi của Tư vấn tài chính: 16

1.3.2.4. Đặc trưng của bảo hiểm nhân thọ tác động đến công tác quản lý Tư vấn tài chính: 16

1.3.2.5. Sự cần thiết của bảo hiểm nhâm thọ tác động đến sự phát triển của tư vấn tài chính: 17

1.4. KẾT LUẬN CHƯƠNG 1: 18

CHƯƠNG 2 : 19

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC TUYỂN DỤNG- ĐÀO TẠO – PHÁT TRIỂN TƯ VẤN TÀI CHÍNH TẠI CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ BẢO MINH CMG 19

2.1. GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ BẢO MINH CMG: 19

2.1.1. Qúa trình hình thành và phát triển: 19

2.1.2. Tổ chức hoạt động tại công ty: 21

2.1.2.1. Sơ đồ tổ chức công ty Bảo Hiểm Nhân Thọ Bảo Minh CMG : 21

2.1.2.2. Chức năng nhiệm vụ các phòng ban: 21

2.1.3. Tình hình hoạt động trong thời gian qua 23

Biểu đồ 2.1.Số lượng hợp đồng qua các năm 24

Biểu đồ 2.2.Doanh thu phí quy năm qua các năm 25

Biểu đồ 2.3: Phân chia thị phần theo doanh thu năm 2004 26

Biểu đồ 2.4: Tốc độ phát triển thị phần công ty BHNT Bảo Minh CMG 27

2.1.4.Phương hướng hoạt động của công ty trong những năm tới: 28

2.2. THỰC TRANG HOẠT ĐỘNG TUYỂN DỤNG- ĐÀO TẠO- PHÁT TRIỂN TƯ VẤN TÀI CHÍNH 29

2.2.1.Cơ cấu tổ chức quản lý tư vấn tài chính 29

2.2.2.Hoạt động tuyển dụng: 30

2.2.2.1.Điều kiện tuyển dụng Tư Vấn Tài Chính tại Bảo Minh CMG 31

2.2.2.2.Tiến trình uyển dụng 31

a.Nguồn tuyển dụng: 31

b.Tiếp cận 32

c.Hội thảo nghề nghiệp 32

2.2.2.3.Tình hình tuyển dụng đội ngũ kinh doanh tại công ty BHNT Bảo Minh CMG 32

Bảng 2.3.Tình hình đội ngũ kinh doanh qua các năm 32

Biểu đồ 2.5.Tốc độ phát triển dội ngũ kinh doanh từ 2002 đến 2004 33

2.2.3.Công tác đào tạo tại công ty Bảo Hiểm Nhân Thọ Bảo Minh CMG : 34

2.2.3.3.Hệ thống huấn luyện kinh doanh: 34

a.Tư vấn tài chính: 34

b.Trưởng nhóm kinh doanh: 34

c.Trưởng phòng kinh doanh: 35

2.2.3.2.Nội dung đào tạo khóa “Nền tảng thành công” 35

2.2.3.3.Thực trạng đào tạo Tư vấn tài chính tại công ty 35

2.2.4.Phát triển tư vấn tài chính: 36

2.2.4.1.Chính sách và môi trường thăng tiến phát triển nghề nghiệp 36

FC :Tư vấn tài chính 36

a.Phụ cấp đào tạo 37

b.Phụ cấp tuyển dụng: 38

c.Phụ cấp hổ trợ phát triển: 38

d.Tiền thưởng duy trì hợp đồng: 38

2.2.4.2. Hiệu quả hoạt động của tư vấn tài chính 39

2.2.4.3. Tiềm năng phát triển: 40

2.3. ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG: 41

2.3.1.Ưu điểm: 41

2.3.2. Nhược điểm: 42

2.4. KẾT LUẬN CHƯƠNG 2: 43

CHƯƠNG 3 : 44

MỘT SỐ GIẢI PHÁP GÓP PHẦN PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI TƯ VẤN TÀI CHÍNH TẠI CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ BẢO MINH CMG 44

3.1.ĐỐI VỚI CÔNG TY 44

3.1.1.Về công tác tuyển dụng 44

3.1.2.Công tác đào tạo: 45

3.1.3. Công tác quản lý 46

3.2 .ĐỐI VỚI NHÀ NƯỚC: 47

3.3. KẾT LUẬN CHƯƠNG 3 47